Factoring – Wahren Sie Ihre Liquidität

Das Prinzip Factoring

Stellen Sie sich vor, Ihre Kunden würden alle Ihre Rechnungen innerhalb von 10 Tagen bezahlen. So ähnlich funktioniert auch Factoring, nur wesentlich schneller und bei gleichzeitigem Schutz vor Forderungsausfällen.

Der Ablauf – Liquidität in Echtzeit

Sie verkaufen alle Geldforderungen aus Warengeschäften oder Dienstleistungen an die Factoringgesellschaft (Factor) bis zu einem Zahlungsziel von maximal 90 Tagen.

Je nach Factoringgesellschaft haben Sie bis zu 90 % des Bruttobetrages innerhalb von einem Tag auf Ihrem Konto. Die restlichen 10 % folgen, wenn Ihr Kunde seine Rechnung begleicht. Sollte der Kunde bei Fälligkeit nicht zahlungsfähig sein, übernimmt der Factor das Risiko des Forderungsausfalls zu 100 % im Rahmen des zugesagten Debitorenlimits. Übrigens übernehmen Warenkreditversicherungen in der Regel nur zwischen 70 % und 90 % des Ausfalls. Und bis das Geld auf Ihrem Konto ist, vergeht auch noch nochmals eine entsprechende Zeit.

Ihre Vorteile beim Factoring:

• Höhere Liquidität
• Nutzung von Lieferantenskonti
• Schutz vor Forderungsausfällen bis 100 %
• Verbesserung der Eigenkapitalquote
• Reduzierung Ihrer Bankverbindlichkeiten
• Reduzierung der Personal- und Sachkosten
• Debitorenmanagement durch den Factor
• Sie „laufen“ keinen offenen Rechnungen mehr hinterher
• Konzentration auf Kernkompetenz durch Entlastung
• Weltweiter Zugriff auf Ihre Kunden- und Debitorendaten

Sie erhalten vom Factor persönliche Zugangsdaten, so dass Sie sich jederzeit per Mausklick einen aktuellen Überblick verschaffen können – egal wo Sie sich gerade befinden. Sie sehen bezahlte wie auch offene Rechnungen, welche Kunden im Verzug sind und die genehmigten Limitanfragen pro Kunde.

Möglichkeiten beim Factoring:

Klassisches Factoring

Sie verkaufen alle Ihre Geldforderungen aus Waren- und/oder Dienstleistungsgeschäften an den Factor. Im Rahmen individueller Kauflimite je Debitor erhalten Sie ein Maximum an

• Liquidität, weil alle Debitoren beim Forderungsankauf berücksichtigt werden.
• Sicherheit, weil der Factor das Risiko des Forderungsausfalls bei geprüften Debitoren zu 100 % trägt.
• Entlastung, weil der Factor das gesamte Mahn- und Inkassowesen für Sie übernimmt.

Ausschnitts-Factoring

Bei Kunden, deren Forderungen Sie dem Factor nicht zum Kauf anbieten können (oder wollen), konzentrieren wir uns mit Ihnen auf das Machbare. Der Factor legt einen Kundenausschnitt fest, der Ihnen dennoch ein ausreichendes Maß an Liquidität, Sicherheit und Entlastung bietet.

Einzel-Factoring

Besondere Unternehmenssituationen erfordern besondere Maßnahmen. Einzelfactoring passt sich ganz Ihrem individuellen Liquiditäts- und Sicherheitsbedarf an. Durch den Verkauf einer oder mehrerer Forderungen an den Factor können Sie z.B. dem nächsten lukrativen Großauftrag entspannt entgegensehen. Denn die Finanzierung der Forderungslaufzeit und das Risiko des ausbleibenden Zahlungseingangs übertragen Sie einfach auf den Factor.

Allgemeine Bedingungen für das Factoring über uns:

• Ausschließlich Firmen mit mindestens 2 Jahren Marktpräsenz
• Branchenausschluss für Firmen aus dem Bauhauptgewerbe,
• Das gesamte Mahnwesen wird vom Factor durchgeführt
• Der Forderungsankauf erfolgt im Rahmen zugesagter Debitorenlimite
• Maximales Zahlungsziel 90 Tage
• Bevorschussungsquote bis zu 90 %

Es sind nur noch wenige Schritte, für dieses einmalige Finanzierungsinstrument!

• Angebotserstellung
  Unser Analysebogen hilft bei der Erfassung wichtiger Rahmendaten
• Erstgespräch
  Wir analysieren mit Ihnen Ihren Bedarf und erarbeiten eine maßgeschneiderte Lösung
• Vertragsgespräch
  Vor Vertragsunterzeichnung werden Fragen zu einzelnen Vertragsinhalten ausführlich besprochen
• Einreichung und Auswertung von Bonitätsunterlagen
  Letzter Jahresabschluss, aktuelle BWA, aktuelle offene Postenliste
• Vertragsgegenzeichnung des Factors
• Auszahlung: Ihr Geld kommt auf Ihr Konto!
  Mit Ankauf Ihrer Forderungen erhalten Sie sofort die gewünschte Liquidität!

Bitte entnehmen Sie unten unseren Analysebogen und schicken Sie uns diesen zu. Sie haben noch Fragen? Dann kontaktieren Sie uns bitte telefonisch oder per E-Mail. Für Sie, sind wir gerne da!